Les étapes essentielles
- Ouvrez Configurer sur le produit et renseignez son versement mensuel.
- Cochez l’option d’inclusion et choisissez la date du premier versement.
- Enregistrez puis consultez Mon budget dans le mois concerné : la ligne apparaît dans Épargne.
- Pour modifier le montant ou arrêter la projection, revenez sur le produit. Désactivez l’option pour retirer la série liée du budget.
Séparer le patrimoine et l’effort mensuel
Le solde d’un produit représente une situation à un instant donné. Un versement décrit un mouvement d’argent pendant une période. Un objectif exprime une somme que vous souhaitez atteindre. Ces informations se complètent, mais elles ne doivent pas être additionnées comme si elles étaient trois dépenses nouvelles du même mois.
Avant de modifier le suivi, consultez le relevé du produit et identifiez l’établissement ainsi que la date de référence. Si plusieurs produits ont le même type, donnez-leur des noms distincts. Un nom de projet est utile pour vous repérer, sans remplacer la nature du produit bancaire ni révéler un numéro de compte complet.
Renseigner le produit et les opérations liées
Dans la partie Épargne, choisissez le produit bancaire et l’établissement correspondant. Renseignez les valeurs dans les champs adaptés puis contrôlez les opérations liées dans Mon budget. Le produit décrit votre organisation ; les versements indiquent l’effort qui réduit éventuellement le disponible de la période suivie.
Veillez à ne compter qu’une fois chaque versement. Si une ligne de budget représente déjà l’apport, n’ajoutez pas une seconde opération identique pour faire évoluer un total. Pour un changement de rythme, distinguez les versements passés, les prochains versements et la mise à jour du solde constaté sur le relevé.
Interpréter les écarts avec prudence
Un écart de solde peut venir de frais, d’intérêts, d’un retrait, d’une variation de valeur ou d’une opération manquante. Recherchez la cause avant d’ajuster manuellement le chiffre. A Budget n’est pas connecté à l’établissement et ne récupère pas automatiquement la valorisation ou les mouvements réels de vos placements.
Les produits et établissements servent à classer votre suivi. Leur présence ne constitue ni une recommandation, ni une garantie de disponibilité, de rendement ou de sécurité. L’application ne réalise aucun virement et ne remplace pas les informations contractuelles de la banque. Une décision concernant un placement exige des informations propres à votre situation et au produit.